Платежи в Китай: как заплатить за товар? Реалии 2024года.
Все импортеры с февраля 2024г столкнулись с непреодолимыми проблемами при оплате поставок из Китая. Платежи зависают, возвращаются и это носит массовый характер. Один за другим банки Китая блокируют переводы из российских банков на корреспондентском счете. Санкции ужесточаются, что требует быстрой адаптации к новым условиям.
На данный момент Китай очень долго проверяет транзакции из России. Банки ищут связь товаров с военным или двойным назначением, запрашивают коды ТН ВЭД и без объяснения причин могут отклонить платеж. Такие проверки не регламентированы и растягиваются на неопределенное время.
Задержки или возврат платежей не связаны с тем какой платежной системой осуществляется перевод (SWIFT, СПФС, CIPS).
Способы оплаты в июне 2024:
1. Открыть счет в Филиале Банка ВТБ Шанхай
ВТБ - единственный российский банк с филиалом в Шанхай. Филиал завален заявками на открытие новых счетов как со стороны российских компаний, так и со стороны китайские компании, которые торгуют с РФ. Филиал очень маленький, в штате всего несколько десятков сотрудников. При выборе клиентов банк отдает предпочтение крупным компаниям. Заявку можно подать на сайте https://vtbbank.cn/open-account/form/.
При открытии счета требуется получить разрешение Bank of China. С этим могут помочь сотрудники банка, но потребуется пакет документов на китайском языке.
Открытие новых российских филиалов других банков пока не происходит. Были попытки Сбербанка, которые не увенчались успехом. Альфа-банк планирует открыть отделение лишь к концу 2025г.
Вывод: Открытие счета в ВТБ Шанхай это официальный и надежный способ оплаты в Китай. Минусы: долгое ожидание для открытия счета; нежелание китайских поставщиков открывать счет в ВТБ Шанхай.
2. Зачет взаимных требований или бартер
В некоторых ситуациях партнеры при осуществлении ВЭД имеют встречные требования (например, за экспорт). В этом случае международные партнеры имеют право провести зачет денежных средств.
В случае, если долга с необходимым поставщиком нет, но имеются долги другой китайской компании – есть право для перевода долга или уступки требования через трехстороннее соглашение. Также возможна оплата по распределительным письмам, когда вы просите вашего должника китайскую компанию заплатить долг третьему лицу (вашему поставщику из Китая).
Выводы: При зачете отсутствуют трудности с банковскими переводами, также операция происходит быстро по времени и экономится банковская комиссия.
3. Бартер
В начале 2024г. Минэкономразвития подготовил инструкцию о проведении внешнеторговых бартерных сделок https://www.economy.gov.ru/material/file/1bb15518758765e132f041bec54cb61b/navigator_po_vneshnetorgovym_barternym_sdelkam.pdf?ysclid=lxlw9bx3ce670583699. В этой Инструкции описаны алгоритмы по проведению бартера.
Выводы: Данный способ позволяет участникам ВЭД обмениваться товарами или услугами без проведения международных платежей, но доля бартера ничтожно мала в объеме всех сделок, т.к. существуют трудности с оценкой стоимости товара и не понятно куму из китайских контрагентов нужны бартерные сделки.
4. Оплата через агента
Общая схема работы такая:
- заключается агентский договор па поставку с правом оплаты за товар, либо договор только на услуги по оплате.
- агент оплачивает за вас товар в Китай через свои каналы
- вы возмещаете расходы агента плюс агентское вознаграждение
Данный способ имеет свои риски, т.к. китайский банк может заблокировать операцию, если репутация агента ему покажется подозрительной. За свои услуги агенты берут от 3% до 10%.
Выводы: Этот способ позволяет быстро платить даже за товар под санкциями, но добавляет к стоимости комиссию агента и не убирает риск блокировки платежа.
5. Открытие своего банковского счета в Китае
Это схема самая долгая, сложная и затратная. Для открытия счета потребуется регистрация юридического лица на территории Китая. Для регистрации компания должна вести реальную деятельность в стране, директор должен физически должен находится в Китае, в штате китайский персонал, вести бухгалтерский учет и платить налоги по законам Китая.
Выводы: Способ обеспечивает быстрые переводы китайским поставщикам, но требует больших затрат.
6. Оплата наличными средствами
Еще недавно мы не могли и думать о таком способе расчетов. Импортер имел право рассчитаться наличными за товар, работу, услугу только в том случае, если получил эти наличные от нерезидента по экспортному контракту (Постановление Правительства РФ от 26.12.2022 №2433). Помимо этого, импортер мог получить от нерезидента наличные в качестве возврата аванса, уплаченного импортером за непоставленный товар.
1 апреля 2024 вступили в силу обновления Инструкции Банка России 181-И – добавлены главы 2-1 и 15-1 Инструкции 181-И. Эти изменения касаются расчетов наличными денежными средствами, в том числе при импортных сделках. Таким образом выстраивается законодательная база для легального вывоза из России налички для дальнейшей оплаты нерезидентам.
Согласно нововведению, банк, в котором зарегистрирован внешнеторговый контракт, на основании заявления импортера, должен в течение трех дней выдать подтверждение о вывозе наличных средств для таможенных органов. Однако, инструкции, как проходить таможенный контроль в аэропорту РФ нет.
Насколько эта схема работает со стороны Поднебесной, и будут ли сложности на стороне китайского таможенного контроля, пока сказать сложно.
Выводы: Прогнозируемые сроки оплаты, отсутствие комиссий являются безусловным преимуществом, но непроработанная схема делает этот способ сложным в реализации.
Елена Колесникова, партнёр компании Территория Бухучета
